2018年波士顿咨询对高净值客户的调研样本显示，超过50%的高净值客户已迈过50岁门槛，这一群体的财富管理首要目标在转向财富保值的同时，财富传承进入普及和深化阶段。2019年，超过50%的受访高净值人群已经开始准备或正在进行财富传承的相关安排，该比例在过去十年首次超过尚未准备的高净值人群。

（二）财富管理专业化需求提升，专业机构成为重要选择

伴随着资本市场的波动，新的投资领域、行业和投资方式不断出现，高净值人群更趋向选择财富管理机构的专业服务，对财富管理机构资产筛选、组合配置、风险控制和客户体验等四大专业能力要求进一步提高。高净值人群在选择金融机构时，专业性成为了最重要的衡量指标。同时，因为财富传承需要，高净值人群对税务和法律的专业服务需求日益凸显。

（三）资产配置理念逐步深入人心，综合化需求更趋明显

高净值人群投资心态日趋平和，预期更加理性，对资产配置的认知度进一步提升。根据波士顿咨询公司2019年的市场调研，当被问及选择金融机构最看重的能力时，56%的受访客户选择了“金融机构的资产配置能力”。资产配置理念体现的是高净值客户多元化、综合化的财富管理需求。与此同时，鉴于高净值人群避险心态逐步提升，保险意识明显增强，健康保险、养老保险是高净值人群目前最主要购买的保险类型，其购买率均超过九成，重疾保险的购买率也达到八成以上。

（四）财富管理之外，养老、健康、教育成为高净值人群主要关注点

有研究显示，每个主力高净值人群家庭中，有3位平均年龄在73岁的老人需要赡养；超6成家庭有1名小孩需要抚养，高中及以下年龄段的孩子占比70%。在生活的困扰上，“自身及家人健康”以61%的选择率排名第一，其次为“父母养老”（57%）和“子女教育”（55%）。“健康”（82%）和“养老”（73%）成为他们最为关注的两大风险。